Recensione Freedom24 2024: fino 8,7% di interessi sul conto e accesso ai mercati azionari

Investire nei mercati finanziari è un passo importante, in particolare per quanti hanno sempre preferito forme di risparmio, e guardato con minore interesse alle azioni societarie e a strumenti più complessi come gli ETF.

Le nuove soluzioni di investimento fornite da società come Freedom24, però, presentano al potenziale investitore servizi dal duplice utilizzo: da una parte l’acquisto di titoli quotati in Borsa e dall’altra la possibilità di remunerare la liquidità non ancora investita.

Freedom24 è la sussidiaria europea di Freedom Holding Corp., una società internazionale da 4,5 miliardi di dollari quotata al Nasdaq, Freedom24 propone agli investitori italiani una soluzione completa che andremo a scoprire in ogni suo servizio all’interno di questa recensione dedicata.

• oltre un milione di asset finanziari quotati: azioni, obbligazioni, stock option USA, ETF;
• connessione diretta a 15 Borse internazionali, tra cui gli USA, le borse europee, la Borsa di Hong Kong e del Kazakistan;
• conto remunerato con un rendimento annuo fino 5,3% e con pagamenti giornalieri;
• depositi vincolati con un rendimento annuo fino all’8,7%;
• accesso a prodotti finanziari strutturati (disponibili per investitori professionali);
• possibilità di supporto dedicato di gestori patrimoniali;
• idee d’investimento su base settimanale proposte dai suoi analisti premiati da Bloomberg;
• Corsi gratuiti dedicati a chi è alle prime armi e per gli investitori con esperienza.

Il broker Freedom24 è una sussidiaria di Freedom Holding Corp. che può contare su più di 450 mila clienti in tutto il mondo. La società è quotata al Nasdaq con una capitalizzazione di mercato di circa 4,5 miliardi di dollari USA. In qualità di società quotata in borsa, il broker rispetta i più rigorosi standard di trasparenza e di rendicontazione.

Freedom24 è regolamentata da CySec e, in quanto parte di una holding statunitense, riporta anche alla SEC (Stati Uniti).

Freedom24, che opera nel pieno rispetto rispetto della direttiva europea MiFID, è membro dell’Euroclear Bank's Admissions Committee e dell’Associazione per i mercati finanziari in Europa (AFME).

La piattaforma di investimento permette il trading di asset reali quali le azioni societarie, gli ETF, le opzioni su azioni, obbligazioni e i futures. L’investitore che si registra a Freedom24 può quindi fare trading sul seguente numero di asset finanziari:

• 40 mila azioni;
• più di 1.500 ETF;
• 800mila stock option statunitensi.

L’operatività è ampia basandosi sulle 15 maggiori Borse mondiali per consentire una esposizione nei principali mercati finanziari d’America, dell’Asia e dell’Europa.

Con Freedom24 è possibile investire nei titoli quotati su:

• NASDAQ (cosiddetta “Borsa dei tecnologici”);
• NYSE (Borsa di New York);
• CME (Chichago Mercantile Exchange);
• HKEX (Borsa di Hong Kong);
• Euronext (Borsa di Milano, Parigi, Lisbona, Amsterdam, Bruxelles, Oslo, Dublino);
• LSE (Borsa di Londra);
• Deutsche Börse (Borsa di Francoforte).
• Borse paesi emergenti come KASE, AIX, etc.

Le azioni disponibili su Freedom24

L’elevato numero di titoli societari quotati in Borsa presenti su Freedom24, offrono ai trader l’opportunità di mettere in pratica innumerevoli strategie di investimento. Gli investitori possono infatti dedicarsi all’acquisto di:

• Blue chip (società a elevata capitalizzazione e con fondamentali molto solidi);
• Start-up appena quotate in Borsa, ma appartenenti a settori industriali promettenti;
• Dividend aristocrat (società note per la condivisione di un dividendo adeguato alle aspettative degli azionisti e confermato anno dopo anno);
• Big Tech (i giganti tecnologici degli Stati Uniti e asiatici);
• Piccole e medie imprese quotate sui segmenti di Borsa a loro riservati;
• L’industria automobilistica tedesca.

Nel caso in cui, tra gli oltre 40.000 titoli, un cliente non riuscisse a trovare un'azienda, può chiedere al team di Freedom24 di aggiungerlo alla piattaforma (solitamente il team impiega poche ore).

Quindi, di fatto, praticamente qualsiasi azione può essere acquistata tramite Freedom24 ai prezzi tra i piu’ competitivi sul mercato.

Gli ETF di Freedom24

Gli ETF presenti sono fondi creati e gestiti dai principali asset manager mondiali e consentono ad un investitore di esporsi con un solo strumento a un ampio portafoglio di titoli azionari.

Gli oltre 1.500 ETF proposti dalla piattaforma di trading Freedom24, sono amministrati da società di gestione patrimoniale del calibro di:

• iShares;
• Vanguard;
• BlackRock.

Gli ETF più popolari sulla piattaforma di Freedom24 sono:

• ETF basati sugli indici di borsa americani;
• ETF che investono in Bitcoin e in altre cripto-monete;
• ETF geografici che replicano gli indici di borsa di specifici paesi o aree geografiche;

In altre parole ci sono ETF per tutti i gusti, basta andare nella sezione “Le nostre analisi”, dove è anche possibile le analisi di mercato degli analisti.

Registrati a Freedom24 e inizia a investire nei mercati finanziari globali.

Per gli investitori professionali che non desiderano approfondire l’analisi dei titoli finanziari, ma vorrebbero comunque esporsi agli investimenti è disponibile Gestione patrimoniale di Freedom24.

La gestione patrimoniale consiste nella scelta di una strategia di investimento predisposta dai professionisti del broker. Questi creano per te un portafoglio titoli individuale basato sullo stato attuale del mercato.

Vieni messo a conoscenza di tutte le transazioni operate senza alcun costo nascosto e in qualsiasi momento potrai abbandonare la strategia e trasferire le risorse impegnate sul tuo conto di trading principale.

L’obiettivo delle strategie proposte è di raggiungere la massima redditività con rischi controllati. Ovviamente, gli investimenti comportano sempre un rischio e quindi non può essere garantito un completo aumento degli asset.

Le strategie di investimento attualmente attive sono le seguenti:

• Strategia Wise Spread (livello di rischio trader aggressivo): strategia neutrale nei confronti del mercato, guadagna sia con l’aumento che con la diminuzione del mercato (potenziale di crescita del 18%);
• Strategia GoZen (livello di rischio trader aggressivo): il manager della strategia concentra la strategia sull’acquisto di azioni a sconto o in calo e le vende quando sono salite di prezzo per incassare il profitto (potenziale di crescita del 20%).

Quando apri un conto con Freedom24 viene creato per te un Conto D di remunerazione associato al conto di trading principale.

Il Conto D ti permette di ricevere sul tuo saldo:

• 5,3% lordi di interessi in dollari all’anno;
• 3,6% lordi di interessi in euro all’anno.

Gli interessi sono calcolati e accreditati su base giornaliera, a patto di avere un saldo di almeno 150 euro o dollari americani. Non ci sono limiti all’ammontare del deposito e puoi trasferire la liquidità accantonata sul conto di trading in qualsiasi momento, oppure puoi decidere di prelevarla in tutto in parte.

Il conto remunerato di Freedom24 è disponibile per tutti i piani tariffari. Inoltre, se decidi di depositare una certa somma in uno strumento a lungo termine vincolato, percepisci un tasso di interesse più elevato.

Le scadenze dei depositi vincolati sono di 3, 6 e 12 mesi e non prevedono costi. In caso di ritiro anticipato non ci sono penalità sul deposito iniziale. I tassi di interesse sui conti di deposito vincolati sono rispettivamente del:

• Fino al 8,7% lordi di interessi in dollari all’anno;
• Fino al 5,9% lordi di interessi in euro all’anno.

L’utilità del Conto D e degli strumenti vincolati è presto spiegata. Se hai della liquidità in eccesso, o semplicemente in un determinato periodo ritieni che non ci siano opportunità di investimento utili alla crescita del tuo portafoglio di asset finanziari, puoi far fruttare il denaro con le soluzioni di accantonamento di Freedom24.

Come funzionano il Conto D e i conti vincolati di Freedom24?

Ogni giorno i fondi depositati nel Conto D e nei conti vincolati vengono investiti operazioni swap, ossia una coppia di operazioni di conversione, uno alla data di regolamento del giorno di apertura dello swap, il secondo alla data di regolamento T+1. Il profitto sulla seconda operazione è il reddito pagato sul Conto D.

I tassi di interesse possono cambiare nel tempo perché sono legati all’andamento dei tassi EURIBOR per l’Euro e al SOFR per il Dollaro. Ovviamente, però, i tassi di interesse dei depositi vincolati resteranno invariati fino al raggiungimento della scadenza.

Dopo aver presentato in maniera esaustiva i prodotti finanziari e i servizi accessori offerti dalla piattaforma di trading, vediamo nel dettaglio quali sono le tariffe di Freedom24 e i piani commissionali applicati ai suoi clienti investitori.

Essenzialmente Freedom propone due piani: uno in USD e l’altro in EUR. Entrambi non prevedono alcun costo di abbonamento mensile, mentre si pagano commissioni sulle transazioni di acquisto e di vendita dei titoli finanziari.

Abbiamo preparato la tabella sottostante che riassume i piani e le commissioni applicate da Freedom24

Freedom24 applica commissioni di intermediazione trasparenti e convenienti per offrire il miglior prezzo di esecuzione degli ordini sul mercato. Inoltre addebita ai propri clienti solo commissioni per l'esecuzione degli ordini, non commissioni di inattività, commissioni di connessione, ecc. Infine, riesce ad offrire ai propri clienti europei le “stock option” statunitensi a prezzi tra i più bassi.

Mentre il piano Smart offre condizioni molto vantaggiose sul piano dei costi, il piano All Inclusive dà la possibilità di usufruire di assistenza dedicata

Per aprire un conto ti basterà cliccare sul tasto che trovi alla fine di questo paragrafo e, una volta giunto sul sito di Freedom24, cliccare su “Aprire un conto” e seguire le indicazioni.

Ti verrà chiesto di fornire il tuo numero di telefono dove riceverai un un SMS per la validazione. Successivamente potrai procedere alla registrazione fornendo tutti i dati personali richiesti da Freedom24.

Freedrom24 è infatti una società soggetta alla vigilanza delle autorità finanziarie europee e dunque è tenuta a richiedere una serie di dati personali per poter aprire un conto d'investimento.

Durante la procedura di registrazione dovrai fornire una copia digitale (scansione o foto) della carta d'identità e un documento che certifichi la tua residenza (es. estratto conto bancario, bollette luce o gas, ecc.).

Una volta superata la fase di registrazione, che solitamente dura pochi minuti, potrai depositare l’ammontare che desideri sul tuo Conto D o sul conto trading tramite bonifico, carta di credito/debito, Google Pay oppure altri asset digitali.

Subito dopo potrai iniziare ad investire o a percepire gli interessi dal Conto D.

Avvia il processo di apertura del conto Freedom24 in pochi minuti.

Tra gli strumenti gratuiti a disposizione dei clienti, da notare il servizio di analisi con ricerche condotte dai suoi analisti di mercato.

Gli analisti che pubblicano le notizie e le analisi hanno una esperienza nei mercati azionari in media di 10 anni.

Secondo quanto riportato da Freedom24, le loro analisi di titoli hanno fornito un rendimento di circa 6%, raggiungendo il prezzo target nel 61% dei casi.

Tra l’altro l’Analytical Center di Freedom24 è stato premiato ai Global Banking & Finance Review del 2020.

L’Accademia Freedom24, invece, è il punto di partenza per rafforzare la tua conoscenza dei mercati finanziari. Qui potrai apprendere tutto l’essenziale per imparare a navigare i mari dei mercati finanziari, sia durante le fasi tranquille che durante quelle più turbolente che mettono a dura prova le tue competenze.

I corsi gratuiti sono utili per apprendere i fondamenti degli investimenti, o come si fa il trading di opzioni. Per i più esperti sono previsti corsi appositi per imparare a leggere i grafici dei prezzi e i rendiconti finanziari delle aziende.

Ulteriori corsi sono dedicati ai prodotti strutturati, i quali combinano insieme obbligazioni, azioni ed ETF per dare vita appunto a un prodotto strutturato.

1. Freedom24 è regolata dalla MiFID II, la normativa europea che assicura il massimo livello di protezione possibile agli investitori. In Europa, il broker fornisce servizi sotto la licenza CySEC e Italia ha ricevuto l’autorizzazione da parte della Consob.
2. Inoltre, essendo parte di un gruppo quotato al NASDAQ, Freedom24 riporta in modo trasparente alle principali autorità di regolamentazione ed è sottoposto a revisione da parte di Deloitte, una delle Big Four.

I fondi degli investitori sono protetti dalla legge europea che impone una copertura assicurativa fino a 20.000 euro.

L’agenzia di rating internazionale S&P Global ha assegnato al broker un rating creditizio a lungo termine di “B/B”.

Freedom24 ha uffici in 10 paesi dell'Unione Europea, inclusa Milano che fornisce supporto ai clienti italiani.

Secondo quanto riportato dalla piattaforma di valutazione Trustpilot, Freedom24 ottiene un giudizio “great” con il 75% delle opinioni pubblicate che totalizzano 5 stelle e il 6% delle recensioni che totalizzano 4 stelle.

Buona anche la valutazione delle applicazioni mobile di Freedom24. L’app mobile per Android totalizza 4,1/5 stelle, mentre la versione per iOS totalizza un giudizio 4,3/5.

Freedom24 è un broker con base in Europa regolamentato all’interno dell’Unione Europea e soggetto a vigilanza da parte delle autorità finanziarie. I suoi clienti possono investire su azioni reali e su ETF, ma anche su futures e stock option statunitensi.

Per quanti preferiscono affidare la crescita del patrimonio a professionisti del settore, Freedom24 propone una gestione patrimoniale con strategie di crescita nel breve e medio-lungo periodo.

Inoltre, quando l’investitore decide di non investire ha la possibilità di allocare la liquidità rimanente sul conto remunerato giornalmente oppure nei conti vincolati che offrono rendimenti annui fino all’8.7%.

Freedom24 si presenta come un broker dall’offerta ampia e capace di soddisfare le esigenze di investimento di un ampio gruppo di persone, che va dal trader esperto fino al risparmiatore/investitore.

Tieni sempre a mente che gli investimenti in titoli e altri strumenti finanziari comportano sempre il rischio di perdita del capitale. Le previsioni e le performance passate non garantiscono in alcun modo i risultati futuri. Prima di effettuare qualsiasi investimento, è essenziale compiere un’analisi approfondita. Se necessario rivolgiti ad un consulente finanziario certificato per farti aiutare a prendere decisioni di investimento adeguate e in linea col tuo profilo di rischio.